Was this article helpful?
We were happy to share some useful information with you. To consolidate the material learned, Open a risk-free account and start practicing
Trading Bebas Risiko dengan Akun Demo HSB1
Silahkan masukan nomor HP
Nomor Handphone harus dimulai dengan 8
Kode verifikasi dperlukan
Kode verifikasi salah
Silakan masukkan password
Kata sandi harus 8-30 digit, termasuk huruf kecil, kapital, dan angka
Setidaknya 1 huruf besar
Setidaknya 1 huruf kecil
Pemindahan kecairan dari satu kontrak yang mahu berakhir ke kontrak seterusnya. Sebagai contoh, untuk CFD. Juga istilah ini bermaksud pemindahan kontrak terbuka ke hari berikutnya.
Apa Yang Harus Dipertimbangkan
Jelas sekali, kondisi Swap yang ditawarkan oleh perusahaan yang berbeda dapat bervariasi secara dramatis: biaya posisi rollover pada instrumen perdagangan yang sama kadang-kadang sangat berbeda. Pertanyaannya adalah seberapa jauh perusahaan telah melangkah jauh dari tarif saat ini pasar antar bank dalam perhitungan Swap.
Karena posisi yang terguling ke hari ke depan, Tarif Semalam ini, yang mencerminkan situasi di pasar uang saat ini dan memberikan kondisi Swap yang paling menguntungkan bagi klien. Namun, jika sebuah perusahaan jauh dari tingkat atas hirarki pasar, biaya rollover semakin memburuk bagi klien hanya karena setiap tingkat yang baru dari hirarki menambah rollover biaya kepentingan sendiri; itu sebabnya Tarif Swap forex yang sesungguhnya mungkin berbeda secara signifikan dari tarif antar bank.
Perusahaan lain, yang menyediakan layanan trading, sering mengatur kepentingan mereka sebagai persentase tetap ketika menghitung Swap, sehingga memburuknya kondisi untuk Klien. Jumlah tambahan "komisi" seperti di perusahaan yang berbeda mungkin juga berbeda secara substansial.
Ketika mempelajari kondisi operasi Swap, juga patut memperhatikan perbedaan antara Swap Posisi Panjang dan pendek. Semakin besar perbedaan, bunga yang lebih besar ditambahkan dalam perhitungan oleh perusahaan, karena spread antara tarif deposito dan kredit semalam biasanya rendah di pasar antar bank, terutama untuk mata uang likuid.
Apakah itu swap dalam perdagangan?
Jumlah yang diterima oleh atau dikenakan ke atas pedagang akibat rollover dipanggil swap. Rollover boleh memberikan faedah swap atau mengakibatkan caj swap dikenakan bergantung pada perbezaan kadar faedah. Bank pusat sesebuah negara menetapkan kadar faedah bagi setiap matawang. Lazimnya, kadar faedah dipengaruhi oleh perisitwa-peristiwa ekonomi utama di negara berkenaan, yang boleh anda pantau di kalendar ekonomi.
Untuk mengira faedah atau bayaran rollover, anda boleh menggunakan formula kadar swap, yang kelihatan berbeza bagi urusniaga long dan short.
Urusniaga short (or urusniaga bearish) ialah apabila anda menjual pasangan matawang dengan jangkaan untuk mendapat keuntungan daripada kemerosotan harganya (atau kadar tukarannya).
Katakan EURUSD didagangkan pada kadar tukaran 1.1000, kadar dana persekutuan USD ialah 3% dan kadar faedah Bank Pusat Eropah ialah 3.5%. Jika anda membuka posisi short (jual) untuk 1 lot EURUSD, anda secara dasarnya menjual €100 000, meminjamnya pada kadar faedah 3.5%. Dengan menjual EURUSD, anda membeli USD, yang memperolehi kadar faedah pada 3%. Perbezaan kadar faedahnya ialah 0.5.
Sekarang katakan broker anda mengenakan markup 0.25% untuk swap. Oleh kerana kadar faedah matawang yang anda jual (EUR) adalah lebih tinggi daripada matawang yang anda beli (USD), anda menambah markup pada formula tersebut.
Kami menggunakan tahun dengan 365 hari untuk contoh ini, tetapi sesetengah broker biasanya menggunakan 360 hari. Yang lain akan menggunakan 365 hari dan 360 hari, bergantung pada instrumen yang mereka dagangkan.
Dalam kes ini, formulanya ialah:
Dalam kes ini, anda menjual EUR, dan kadar faedahnya lebih tinggi daripada USD; oleh itu, 2.26 USD ditolak daripada akaun anda apabila posisi EURUSD anda beralih ke hari yang berikutnya.
Urusniaga long (atau urusniaga bullish) adalah apabila anda membeli dengan jangkaan bahawa matawang yang anda beli akan naik nilainya dan anda akan mendapat keuntungan daripadanya.
Dengan membuka posisi long pada EURUSD, anda akan membeli EUR dan menjual USD. Ini bermakna anda pada dasarnya akan membeli €100 000, yang memperolehi faedah sebanyak 3.5% dengan menggunakan kadar faedah USD 3%. Jika broker mengenakan markup 0.25%, anda akan menolaknya daripada formula tersebut kerana kadar faedah matawang yang anda jual adalah lebih rendah daripada matawang yang anda beli.
Dalam kes ini, formulanya ialah:
Di sini anda membeli EUR, dan kadar faedahnya lebih tinggi daripada USD. Oleh itu, 0.75 USD dikreditkan ke akaun anda apabila posisi EURUSD anda beralih ke hari yang berikutnya.
Nota: Jika perbezaan antara kadar faedah adalah sama atau lebih kecil daripada markup broker, anda masih akan dikenakan bayaran untuk posisi beli.
Mujurlah, anda tidak perlu mengira swap secara manual setiap kali anda terlibat dalam perdagangan swap kerana terdapat peralatan khas yang disediakan untuk melakukan perkara tersebut. Anda boleh membuka halaman Spesifikasi Kontrak untuk menyemak jadual kadar Swap Forex: jadual kami mengandungi kadar untuk Swap Long dan Swap Short.
Mari kita lihat satu contoh: pertimbangkan pasangan AUDCAD Forex.
Swap Long (dalam kes ini, 3.99) adalah kadar faedah yang terpakai untuk urusniaga anda jika anda membeli AUDCAD dan mengekalkan posisi semalaman (bermakna anda akan rugi sebanyak 3.99 poin pada pesanan anda). Pada masa yang sama, Swap Short (-4.21) adalah kadar faedah yang akan dikenakan pada pesanan jual anda jika anda mengekalkannya semalaman (bermaksud anda akan rugi 4.21 poin pada pesanan anda). Angka-angka ditunjukkan dalam sebutan poin, yang mengukur pergerakan harga terkecil, jadi ia tidak mewakili mana-mana matawang tertentu. Ia berubah-ubah bergantung pada kemeruapan pasangan Forex, jadi anda perlu selalu memantau kalendar acara kewangan dan berita Forex.
Anda juga boleh dapatkan angka Swap Long dan Swap Short yang terkini di platform perdagangan anda. Contohnya, dalam MetaTrader 4 (atau MetaTrader 5), klik butang kanan tetikus pada pasangan matawang dan pilih “Specification.” Anda mungkin perlu menatal ke bawah pada tetingkap yang terbuka.
Rollover biasanya berlaku pada pukul 5 p.m. Eastern Standard Time (GMT-5) setiap Isnin hingga Jumaat iaitu pada akhir sesi New York. Namun, ada satu hari yang istimewa untuk rollover – hari Rabu.
Katakanlah anda mengekalkan posisi buka agar terus aktif semalaman setelah sesi Rabu selesai. Dalam kes seperti ini, swap akan dikali dengan tiga untuk mengambil kira rollover pada hujung minggu di mana pasaran Forex tidak dibuka.
Swap tiga kali ganda, atau Swap 3 hari, berlaku pada hari Rabu kerana kebanyakan instrumen memerlukan dua hari bekerja untuk diselesaikan (untuk semua transaksi kewangan dapat diselesaikan). Jadi, jika anda membuka posisi pada hari Rabu, ia akan diselesaikan pada hari Jumaat. Sekiranya anda melanjutkan posisi Rabu ke hari Khamis, kadar swap juga akan mengambil kira pelanjutan posisi sepanjang hujung minggu, meningkatkan kadarnya tiga kali ganda.
Perdagangan forex sangat terbuka dan mengalu-alukan orang-orang dari pelbagai latarbelakang agama. Sesetengah broker menyedari bahawa agama Islam melarang penganutnya menerima atau membayar faedah dan mewujudkan syarat-syarat yang unik untuk mereka. Sebagai contoh, FBS menawarkan pilihan bebas swap untuk pelanggan-pelanggan Muslim yang juga ingin menikmati perdagangan dan mengekalkan posisi semalaman tetapi tidak boleh membayar atau menerima faedah swap bagi posisi-posisi mereka.
Apa itu rollover? Istilah ini digunakan untuk menggambarkan kondisi perpanjangan kontrak yang telah berakhir di pasar keuangan. Dalam hal ini, kamu bisa mengalihkan posisi trading dari hari ini ke hari berikutnya. Saat kamu dalam kondisi ini, kamu bisa menerima atau membayar bunga ketika posisi trading telah terbuka.
Pembayaran bunga ini tergantung dari posisi yang ditahan sebelum masa waktu yang telah ditentukan. Sementara itu, posisi trading yang dibuat setelahnya tidak akan dihitung kecuali kamu menahan posisi pasangan mata uang tertentu sampai market tutup keesokan harinya. Untuk mengetahui lebih lanjut tentang rollover dalam dunia trading, yuk simak selengkapnya di bawah ini.
Definisi rollover kerap kali dikaitan dengan paket internet, sisa kuota, data rollover, atau kuota utama. Namun, rollover dalam dunia trading tidak berkaitan dengan hal tersebut. Rollover dalam trading forex membahas tentang bunga atau keuuntungan saat posisi trading telah dibuka.
Rollover merupakan proses pengalihan posisi trading dari hari transaksi saat ini ke hari berikutnya. Hal ini terjadi karena pasar forex tidak tutup pada hari tertentu, sehingga posisi yang dibuka pada hari Jumat akan dilanjutkan pada hari Senin.
Dalam proses rollover, kamu akan dikenakan atau diberikan bunga sebesar selisih antara suku bunga negara asal mata uang yang diperdagangkan dengan negara lain. Misalnya, jika kamu membeli mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi dan menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih rendah, maka kamu akan dikenakan bunga.
Sebaliknya, jika kamu menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi dan membeli mata uang dengan suku bunga yang lebih rendah, maka kamu jugs akan diberikan bunga.
Rollover dapat digunakan oleh trader untuk mendapatkan keuntungan dari perbedaan suku bunga. Namun, trader juga harus memperhitungkan risiko dari perubahan kurs mata uang, karena posisi trading akan dilanjutkan ke hari berikutnya.
Secara umum, proses rollover forex memungkinkan trader untuk melanjutkan posisi trading tanpa harus menutup posisi. Selain itu, rollover memungkinkan trader untuk mengejar keuntungan dari perbedaan suku bunga. Namun, trader harus memperhitungkan risiko perubahan kurs mata uang dalam proses ini.
Akun akan secara otomatis menyelesaikan perbedaan biaya. Membayar atau mendapat bunga tergantung dari posisi yang ditahan sebelum masa waktu yang telah ditentukan, sedangkan posisi yang dibuat setelahnya tidak akan dihitung kecuali Anda menahan posisi pasangan mata uang tertentu sampai market tutup di keesokan harinya.
Register with IFC Markets Now
Ketika Kondisi Swap Kondisi Penting
Operasi swap dilakukan sekali sehari, sehingga kondisi rollover sangat penting bagi mereka yang memegang posisi terbuka untuk jangka waktu yang cukup lama, fokus bukan pada fluktuasi harga intra-hari, tetapi pada gerakan yang lebih berkelanjutan, untuk klien yang membuka posisi strategis dan perdagangan pada tren atas dasar perubahan mendasar di pasar.
Selain itu, kondisi Swap yang menguntungkan memiliki penting untuk klien menggunakan strategi Carry Trades. Strategi ini didasarkan tepatnya pada perbedaan suku bunga antara mata uang, dengan pinjaman dalam mata uang dengan tarif yang lebih rendah, dan deposito dalam mata uang dengan tingkat yang lebih tinggi.
Satu lagi contoh dari Swap "Interbank" yang penting bagi klien adalah kasus modus kunci hedging. Bayangkan bahwa klien telah membuka posisi yang mengharapkan gerakan tertentu di pasar, tetapi belum dimulai. Klien mungkin ingin hedging posisi dengan membuka satu yang berlawanan (tanpa menutup posisi pertama). Maka spread rendah antara harga, yang dijamin oleh Swap "Interbank", akan meminimalkan biaya untuk mempertahankan posisi tersebut.
Lihat contoh Perhitungan Swap untuk pasangan Mata Uang AUDUSD
Konfirmasikan teorinya
Buka Demo dan dapatkan materi edukasi dan dukungan online dalam bahasa Anda
Menggunakan Rumus Perhitungan Forward Rate
Forward rate merupakan tingkat suku bunga yang ditentukan untuk periode masa depan. Rumus perhitungan forward rate sebagai berikut: (spot rate x (1 + suku bunga negara A x periode) / (1 + suku bunga negara B x periode) - 1).
Contohnya, ketika spot rate EUR/USD mencapai 1,2, suku bunga negara A 0,25%, suku bunga negara B 2,5%, dan periode adalah 1 hari, maka forward rate adalah (1,2 x (1 + 0,25% x 1) / (1 + 2,5% x 1) - 1) = -0,019%. Ini menunjukkan bahwa trader yang membeli EUR/USD akan dikenakan bunga sebesar -0,019%.
Menggunakan Rumus Perhitungan Interest Rate Differential (IRD)
IRD disebut juga dengan perbedaan suku bunga antara dua negara yang mata uangnya diperdagangkan. Rumus perhitungan IRD adalah (suku bunga negara A - suku bunga negara B) x jumlah lot x notional value.
Misalnya, suku bunga negara A 0,25% dan suku bunga negara B 2,5%, maka IRD adalah (0,25%-2,5%) = -2,25%. Jika trader membuka posisi dengan 1 lot EUR/USD dengan notional value sebesar 100.000, maka jumlah bunga yang diterima atau dibayar trader adalah (-2,25% x 1 x 100.000) = -2.250.
Menggunakan Rumus Suku Bunga
Melalui cara perhitungan ini, kamu sebagai pengguna rollover harus mengetahui suku bunga yang berlaku pada masing-masing mata uang yang diperdagangkan. Kemudian, kamu juga harus menghitung selisih antara suku bunga dari kedua mata uang tersebut dan mengalikan dengan jumlah lot yang diperdagangkan.
Misalnya, jika suku bunga EUR adalah 0,25% dan suku bunga USD adalah 2,5%, maka selisihnya adalah 2,25%. Jika kamu membuka posisi dengan 1 lot EUR/USD, maka jumlah bunga yang diterima atau dibayar trader adalah (2,25% x 1) = 2,25%.
Kapan Rollover Berlaku?
Biasanya, rollover forex berlaku pada setiap hari Jumat, karena pasar forex aktif atau tidak tutup pada hari tertentu. Pasar forex juga bahkan tutup pada waktu yang berbeda di setiap negara. Sebagai contoh, posisi trading yang dibuka pada hari Jumat akan dilanjutkan ke hari Senin.
Dalam rollover forex, suku bunga dari mata uang yang diperdagangkan dihitung dari hari Jumat sampai hari Senin. Trader yang membeli mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi akan dikenakan bunga, sedangkan trader yang menjual mata uang dengan suku bunga yang lebih tinggi akan diberikan bunga.
Namun, beberapa broker forex mungkin mengadakan rollover pada hari lain seperti hari Sabtu atau Minggu, tergantung pada jam buka pasar yang berbeda di setiap negara. Sebab itu, trader harus memastikan kapan layanan rollover berlaku kepada broker sebelum melakukan transaksi.
